SPREMLJAVA PORTFELJEV - predajte nam skrbi!

Prevzamemo vaše skrbi - bdimo nad vašim premoženjem

Ste si kdaj zaželeli, da bi nad vašimi prihranki nenehno bdelo strokovno oko izkušenega in profesionalnega svetovalca, ki je tudi sam dolgoleten vlagatelj in priznan naložbeni strokovnjak? Priložnost je pred vami!

Komu je namenjena?

Sami ste že ustvarili opaznejše premoženje, za katerega vas skrbi, hkrati pa bi se tudi v prihodnje želeli v miru posvetiti tistemu, kar vas najbolj veseli - karieri, družini, hobijem, potovanjem…

Storitev spremljava je namenjena dolgoročnim vlagateljem z opaznejšimi že privarčevanimi sredstvi v obliki vzajemnih skladov, kotirajočih vrednostnih papirjev, naložbenih zavarovanj, denarnih ali depozitnih sredtev, tujih valut in drugih naložb z možnostjo spreminjanja naložbene politike.

Storitev je na voljo vlagateljem, ki smo jim predhodno že naložbeno svetovali in jim pripravili naložbeni načrt.

Ključna je priprava priporočil, kako prilagoditi vaš portfelj glede na aktualne razmere na kapitalskih trgih, da bi kar najbolj zanesljivo in varno dosegali naložbene cilje, ki ste si jih zastavili. Sprotno, praviloma v razmiku dveh mesecev, po potrebi pa še bolj pogosto, bomo spremljali vaš portfelj naložb in vam pripravljali preglede ter poročila o vrednostnem stanju. Kar je ključno, pripravili vam bomo tudi priporočila glede predlaganih sprememb v vašem portfelju, da bi bil ta optimalen glede na razmere na naložbenih trgih in vaše cilje.

Nato se boste sami odločili, v kolikšni meri se boste držali naših nasvetov. Po potrebi in na vašo željo vam bomo pomagali tudi pri izvedbi predlaganih sprememb.

Kako izvajamo SPREMLJAVO PORTFELJEV?

Stojimo na stališču, da strategija uspešnega dolgoročnega investiranja ni zgolj »kupi in drži«. Portfelje je treba občasno prilagajati glede na naslednje situacije:

• Z bližanjem varčevalnega cilja bomo izpostavljenost delnicam, kot nadpovprečno tveganim finančnim naložbam postopoma zmanjševali, saj se rok, da morebitni borzni šok nadoknadimo, skrajšuje.

• V primeru pomembnejše spremembe enega izmed dejavnikov osebnega finančnega profila (cilji, zaposlitev,..), kar zahteva tudi spremembo naložbenega načrta.

Po obdobjih visokih rasti na borzah je izpostavljenost delnicam potrebno zmanjšal, saj bo finančno premoženje delnicam prekomerno izpostavljeno, po obdobjih globokih padcev pa bomo izpostavljenost delnicam povečali.

Prilagajanje portfeljev v takšnih situacijah, posebej v zadnji, zahteva nenehno spremljanje dogajanja na kapitalskih trgih, analiziranje dogajanja s pomočjo ekonomskih in analitskih znanj, hitrega in odločnega reagiranja, kot tudi sposobnost utemeljenega sklepanja o prihodnjih dogodkih.

Ne delamo si utvar, da se bomo znali izogniti vsem padcem in vaše naložbe vedno obvarovali pred začasnim znižanjem vrednosti. Verjamemo pa, da smo vam zmožni prihraniti velik del stresa in skrbi okoli naložb. Verjamemo, da vas lahko varneje, hitreje, predvsem pa tudi boj zanesljivo pripeljemo do vaših naložbenih ciljev, na način »win – win«, torej tako, da bomo oboji zadovoljni in bomo upravičili svoje delovanje.

Cena storitve

Kot je običajno v naprednih naložbeno svetovalnih praksah, bomo del nagrade vezali na uspešnost sodelovanja. Tako pričakujemo udeležbo na realiziranem dobičku po principu »Highest Level Watermark« in fiksno letno provizijo.

Višina udeležbe na dobičku se določa individualno in je odvisna od agresivnosti naložbenih ciljev - višine pričakovanega donosa naložb v spremljavi. Letna provizija se opredeli predvsem glede na obseg portfelja, frekvenco poročil in naložbenih ciljev - vedno individualno.

V čem se storitev spremljave naložb razlikuje od upravljanja premoženja?

Pri storitvi upravljanja premoženja vlagatelj skupaj z upravljavcem določi naložbeno politiko, ki jo slednji nato samostojno izvaja in se o tem praviloma ne posvetuje z vlagateljem.

Pri storitvi spremljave naložb prav tako skupaj določimo naložbeno politiko, nato pa vam pripravimo zgolj naložbene predloge, kako to naložbeno politiko izvajati, končna odločitev o dejanski izvedbi naložbenih predlogov pa je še vedno vaša. Torej, vsa moč in kontrola glede naložb ostaja v vaših rokah.

Komu in kako svetujemo preberite tukaj.

aktualno
13.11.2017
6. Dan mojih financ: Kako se upokojiti pri 50 letih? Vabljeni na 6. dan mojih financ. Osrednja tema je tokrat: Kako se upokojiti pri 50 letih? Na to vprašanje in še mnogo drugih boste dobi
...vec

25.10.2017
Izobraževanje četrte generacije učiteljev za krožek Mladi in denar se bliža h koncu
...vec

12.09.2017
Seminar ABC investiranja v času kriptomanije
...vec

13.03.2017
Konferenca "Dijaki in učenje za življenje"
...vec

15.02.2017
5. Dan mojih financ: Kako z vodenjem osebnega proračuna do avta?
...vec